NoticiasVzla.info.- Conoce el Listado de códigos swiift de Bancos en Venezuela 2020 - 2021.- La Estructura del sistema bancario venezolano está organizada alrededor de un banco central, al cual le corresponde regular las facultades de circulación monetaria (límites de la emisión), centralizar las reservas y vigilar el comercio de oro y divisas (cambios), emitir con exclusividad los billetes (unicidad de la emisión), promover la liquidez y solvencia del sistema bancario (bancos de bancos). Al lado del banco central funcionan bancos comerciales, (nacionales y extranjeros, públicos y privados) que cumplen la función de recibir depósitos al público y proporcionar créditos a corto plazo; principalmente sociedades financieras (públicas y privadas), que suministran créditos a mediano y largo plazo.



Concepto

Es el conjunto de instituciones que permiten el desarrollo de todas aquellas transacciones entre personas, empresas y organizaciones que impliquen el uso de dinero; se clasifican en públicas y privadas. Estas instituciones reciben depósitos en dinero, otorgan créditos y prestan otros servicios. Tratan de cubrir todas las necesidades financieras de la economía de un país.

Marco Regulatorio de la Banca

El Marco Regulatorio por el cual se rigen las instituciones que integran el sistema bancario venezolano está integrado por los siguientes textos legales: Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras, Ley de Mercado de Capitales, Decretos Presidenciales Relacionados con el Sector Bancario, Resoluciones de la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras, Resoluciones del Banco Central de Venezuela.

Tipos y Números de Institución

Públicos: Son aquellos cuyo capital es aportado por el Estado.

Privados: Son las instituciones financieras de propiedad particular que realizan funciones de captación y financiamiento de recursos, persiguiendo con ello una utilidad o beneficio como resultado del diferencial entre las tasas de interés activas y pasivas.
  • Bancos Universales
  • Bancos Comerciales
  • Bancos de Inversión
  • Bancos Hipotecarios
  • Fondos del Mercado Monetario
  • Sociedades de Capitalización
  • Arrendadoras Financieras

Cuenta con más de 50 instituciones bancarias, entre las cuales cerca de un 60% son bancos nacionales, 30% bancos extranjeros, y un 10% bancos del estado

Lista de Bancos de la Banca Comercial y Universal

100% Banco
Banco Activo
Banco Mercantil
Banco de Venezuela
BBVA Banco Provincial
Banesco
BanCaribe
Banco Agrícola de Venezuela
Banco Caroní
Banco Espírito Santo
Banco del Tesoro
Banco Exterior
Banco Guayana
Banco Internacional de desarrollo C.A.
Banco Nacional de Crédito
Banco Occidental de Descuento
Banco Plaza
Banco Sofitasa
Banplus
Corp Banca C.A.
Citibank
BFC Banco Fondo Común
Del Sur

Banca con Leyes Especiales

Nombre Banco
Banco Industrial de Venezuela
Banco de Comercio Exterior
Banco del Pueblo Soberano
Banco Nacional de Vivienda y el Hábitat
Instituto Municipal de Crédito Popular
Banca de Inversión

Nombre Banco
Sofioccidente Banco de Inversión
Banca de Desarrollo

Nombre Banco
Bangente
Mi Banco
Empresas de Arrendamiento Financiero

Nombre Banco
Arrendadora Financiera Empresarial, C.A. ANFICO
Banca Microfinanciera

Nombre Banco
Bancamiga Banco Microfinanciero, C.A.
Bancrecer SA


Codigo SWIFT BiC Banco de Venezuela ¿Las Cuenta en Moneda Extranjera generan intereses?

El Banco de Venezuela ofrece a sus clientes la apertura de una cuenta corriente en moneda extranjera no remunerada, por lo que no aplica el pago de intereses.

¿Qué datos requiere el cliente para recibir transferencias?

Para transferir a su cuenta del Banco de Venezuela, el cliente deberá indicarle al banco de donde desea enviar los fondos que el Citibank, NY es nuestro banco corresponsal, por ello es importante suministrar la siguiente información:

Banco corresponsal: Citibank, NY

Banco beneficiario: Banco de Venezuela S.A Banco Universal , BIC VZLAVECA

SWIFT: CITIUS33

ABA: 21000089

Numero de cuenta con el corresponsal: 36274839

Moneda: USD

Nombre del beneficiario final: Titular de la Cuenta en Moneda Extranjera (Dólares) en el Banco de Venezuela

Número de cuenta del beneficiario final: Número de Cuenta en Moneda Extranjera (Dólares) del Banco de Venezuela donde desea recibir los fondos.

SISTEMA DE TRANSMISIÓN DE MENSAJES VÍA SWIFT (SITMES)

Por medio del presente se informa que a partir del 01 de agosto de 2005 entrará en funcionamiento el Sistema de Transmisión de Mensajes vía SWIFT (SITMES), a través del cual el Banco Central de Venezuela transmitirá hacia las instituciones financieras mensajes electrónicos, en sustitución de los estados de cuenta, los avisos de débito y crédito; y, el detalle de las órdenes de pago que actualmente se generan y distribuyen de manera impresa, desde el Departamento de Cuentas Corrientes.

En virtud de lo anterior se modificarán aspectos operativos propios de la actividad, los cuales se mencionan a continuación a los fines que se realice la adecuación en los procesos de las instituciones financieras del Instituto:

- Los formatos SWIFT que se transmitirán son: 1) el MT 942, para sustituir los avisos de débito y crédito, 2) el MT 102, para instrucciones de pago múltiples y 3) el MT950, para reemplazar los estados de cuenta impresos.
- La transmisión de los mensajes SWIFT MT942 se realizará al momento de liquidar las operaciones en el BCV y sólo para los casos de operaciones solicitadas por las instituciones financieras.
- Los mensajes SWIFT MT102, con el correspondiente mensaje MT942, se transmitirán al liquidar en el BCV las operaciones relacionadas con las órdenes de pago que instruye la Oficina Nacional del Tesoro, en el horario de 8:00 a.m. a 2:00 p.m. de su fecha valor.
- La transmisión de los mensajes SWIFT MT950 se realizará al cierre de las operaciones.

Por lo antes indicado las instituciones financieras contarán con un período de tres meses, a partir de la puesta en funcionamiento del SITMES, para adecuar sus sistemas de forma que estén en capacidad de interpretar adecuadamente cada uno de los mensajes recibidos y en particular el MT102 para realizar el abono en cuenta a terceros, conforme a la propuesta de la Oficina Nacional del Tesoro, que se detalla a continuación:

- Hasta las 12:00 a.m., los mensajes recibidos en el día de 8:00 a.m. a 10:00 a.m.
- Hasta las 2:00 p.m., los mensajes recibidos en el día de 10:01 a.m. a 1:00 p.m.
- De 8:00 a.m. a 9:00 a.m., los mensajes que el día hábil anterior fueron recibidos después de la 1:01 p.m.

A tales efectos, se requieren sus observaciones a lo solicitado por la Asociación Bancaria de Venezuela mediante comunicación No. LC/AN/221/05/CE de fecha 14 de junio de 2005, a los fines de dar respuesta a la Oficina Nacional del Tesoro sobre los horarios que se establecerán para la acreditación de los fondos a los beneficiarios de las órdenes de pago.

El “Instructivo del Usuario Externo del SITMES” se encuentra publicado en la página electrónica http://www.bcv.org.ve/, para su consulta las instituciones financieras del Instituto deberán retirar a partir del 01/08/2005 las correspondientes claves de acceso, ante la taquilla Nro. 17 del Departamento de Cuentas Corrientes, ubicada en el sótano 1 de la Torre Financiera del B.C.V., en el horario comprendido entre las 8:30 a.m. y la 1:30 p.m., por personal autorizado a tal efecto. Igualmente se remitirá a través de correo electrónico a las direcciones de las personas que se contactaron durante las pruebas de funcionamiento del Sistema y a los integrantes de los comités SWIFT, Operaciones, Conciliaciones y Tesorería de la Asociación Bancaria de Venezuela, que participaron en el proyecto.

A partir de la fecha de entrada en funcionamiento del SITMES, los mensajes SWIFT serán el medio oficial a través del cual, el Departamento de Cuentas Corrientes suministrará la información acerca de las operaciones ejecutadas, y los formatos impresos se remitirán sólo en caso de eventualidades, mediante el procedimiento descrito en el Instructivo. Sin embargo, con la finalidad de evitar inconvenientes a los clientes que por alguna razón presenten dificultades para obtener a través de sus sistemas los mensajes SWIFT, inicialmente se remitirán tanto los mensajes como los avisos impresos hasta constatar el debido funcionamiento en los procesos de transmisión y de recepción de los mensajes.

Se tiene previsto trasladar a los receptores de los mensajes, el costo por cada mensaje SWIFT que se trasmita desde el BCV, mediante un débito que se efectuará diariamente a la cuenta que las instituciones financieras autoricen para ello, mediante la remisión al Departamento de Cuentas Corrientes de una “Carta Compromiso”, cuyo modelo se encuentra anexo en el Instructivo antes indicado.

En cuanto a las operaciones relacionadas con devoluciones de órdenes de pago, conviene recordar que actualmente las instituciones financieras disponen del Sistema de Transferencias vía Frame Relay para su ejecución y en caso de contingencia la carta orden. Sin embargo, cuando se sustituya el mensaje SWIFT  DCC-298, por mensajería estándar, podrán enviar dicha operación  a través de la red SWIFT. En caso de requerir información sobre el  Sistema de Transferencias vía Frame Relay, las especificaciones  se encuentran en la página electrónica  www.bcv.org.ve, vínculo de información para el Sistema Financiero Nacional/Servicios de Comunicación, además se puede solicitar orientación al Centro Integrado de Atención Tecnológica (CIAT) del Banco Central de Venezuela, por el teléfono 801.55.52, en el horario de 8:00 a.m. a 5:00 p.m.

Se podrá obtener información referida al funcionamiento del SITMES, a través de los teléfonos 801.83.53, 801.83.54, 801.52.49 y 861.06.05 en el horario de 8:00 a.m. a 4:00 p.m.

Cambio recientes en el Marco Jurídico

En mayo de 2008 el presidente Hugo Chávez firmó un decreto que unió a todos los institutos y leyes de protección al cliente bajo un defensor general llamado el Instituto para la Defensa de las Personas en el Acceso a los Bienes y Servicios (INDEPABIS). La nueva ley cuenta con cláusulas específicas de servicios financieros que son muy estrictos en temas como transparencia, usura y la publicidad engañosa. Desglose detalladamente las consecuencias por el no cumplimiento, incluyendo las sanciones y tiempo de prisión.

El cuanto a la transparencia (artículo 74), las instituciones deben presentar la siguiente información al cliente:
  1. El precio al contado del bien o servicio en cuestión.
  2. La tasa de los intereses a cobrar y la tasa de los intereses de mora.
  3. Toda comisión o gasto por cobranza a ser imputada a la operación de venta a crédito, incluyendo los gastos de administración y transporte si los hubiere.
  4. La suma total a pagar por el referido bien o servicio durante el plazo máximo de la operación.
  5. Los derechos y obligaciones de las personas y el proveedor de bienes o prestador de servicios en caso de incumplimiento.
  6. Entregar un ejemplar del contrato, para su conocimiento, por lo menos con cinco (5) días hábiles de anticipación al otorgamiento.

Grado de concentración Bancaria

Es la protección del mercado controlado por cada tipo de institución financiera  en particular y el mayor grado de concentración se encuentran en los bancos universales de capital privado, representado por el 50% del total de la instituciones  financieras del país, ya que son bancos que brindan todo los servicios de la actividad bancaria venezolana.

Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras

El instrumento idóneo para el combate de situaciones como ésta estaba aprobado pero no se había instrumentado: La ley General de Bancos y otras Instituciones Financieras. Además los funcionarios encargados de aplicarla no habían mentalizado las nuevas normas y seguían bajo el influjo del viejo sistema, el cual, aun cuando tenía previsiones y ciertos controles tampoco se aplicaban.

La vía expedita para evitar un nuevo caos financiero estaba sustentada en tres elementos fundamentales:
•Control rígido e integral basado en la legislación vigente por parte de la Superintendencia de los Bancos.
•Nombramiento de funcionarios con una alta moral pública y un desempeño privado honorable, además de alta competencia y profesionalismo.
•Vigilancia y veeduría de la sociedad civil sobre las instituciones financieras y los entes de control creados por el Estado mediante la legislación pertinente

Conoce el listado de Código de Bancos por BCV - Listado de Bancos en Venezuela 2020 - 2021



0001 Banco Central de Venezuela
0003 Banco Industrial de Venezuela, C.A. Banco Universal
0102 Banco de Venezuela S.A.C.A. Banco Universal
0104 Venezolano de Crédito, S.A. Banco Universal
0105 Banco Mercantil, C.A S.A.C.A. Banco Universal
0108 Banco Provincial, S.A. Banco Universal
0114 Bancaribe C.A. Banco Universal
0115 Banco Exterior C.A. Banco Universal
0116 Banco Occidental de Descuento, Banco Universal C.A.
0128 Banco Caroní C.A. Banco Universal
0134 Banesco Banco Universal S.A.C.A.
0137 Banco Sofitasa Banco Universal
0138 Banco Plaza Banco Universal
0146 Banco de la Gente Emprendedora C.A.
0149 Banco del Pueblo Soberano, C.A. Banco de Desarrollo
0151 BFC Banco Fondo Común C.A Banco Universal
0156 100% Banco, Banco Universal C.A.
0157 DelSur Banco Universal, C.A.
0163 Banco del Tesoro, C.A. Banco Universal
0166 Banco Agrícola de Venezuela, C.A. Banco Universal
0168 Bancrecer, S.A. Banco Microfinanciero
0169 Mi Banco Banco Microfinanciero C.A.
0171 Banco Activo, C.A. Banco Universal
0172 Bancamiga Banco Microfinanciero C.A.
0173 Banco Internacional de Desarrollo, C.A. Banco Universal
0174 Banplus Banco Universal, C.A.
0175 Banco Bicentenario Banco Universal C.A.
0176 Banco Espirito Santo, S.A. Sucursal Venezuela B.U.
0177 Banco de la Fuerza Armada Nacional Bolivariana, B.U.
0190 Citibank N.A.
0191 Banco Nacional de Crédito, C.A. Banco Universal
0601 Instituto Municipal de Crédito Popular

Fuente: Varias

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